理財規劃師
2013-07-29 09:13:09

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理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程,它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
職業介紹
理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級,即助理理財規劃師(國家職業資格三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)、高級理財規劃師(國家職業資格一級)。國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作,但尚未開展高級理財規劃師認證工作。
報名條件
報考條件  助理理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作6年以上。
(2)具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書,連續從事本職業工作1年以上。
(5)具有其他專業大學專科及以上學歷證書,經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。
理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作13年以上。
(2)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作5年以上。
(3)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上,經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標準學時數,并取得結業證書。
(4)具有本專業或相關專業大學本科學歷證書,取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作3年以上,經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標準學時數,并取得結業證書。
(5)具有本專業或相關專業大學本科學歷證書,取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上。
(6)具有本專業或相關專業大學本科學歷證書,連續從事本職業工作5年以上。
(7)取得碩士研究生及以上學歷證書后,連續從事本職業工作2年以上。
高級理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作19年以上。
(2)取得本職業理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作4年以上。
(3)取得本職業理財規劃師職業資格證書后,連續從事本職業工作3年以上,經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標準學時數,并取得結業證書。
(本標準中相關專業是指:經濟學、管理學、法學)。
報名材料
報名時填寫國家職業資格鑒定申請表,同時提交照片,身份證明、學歷證明、工作年限證明等材料原件及復印件。
不同年份不同地區,所需報名材料會略有不同,具體情況請參看當年當地相關政府部門公告。
考試時間
2013年考試時間
2013年上半年理財規劃師考試時間:5月18日、5月19日。
2013年下半年理財規劃師考試時間:11月16日、11月17日。
考試科目
2011年5月開始,國家理財規劃師二級、三級考試改為計算機上機考試;
三級考試鑒定內容:職業道德、理論知識、專業能力;均為選擇題。
二級考試鑒定內容:職業道德、理論知識、專業能力、綜合評審(案例分析);均為選擇題。
考試題型
理財規劃師考核方案:
理財規劃師三級證書考試科目:
理論知識+專業能力
理財規劃師二級證書考試科目:
理論知識+專業能力+綜合評審
考試采用上機方式,均實行百分制,每科成績分別達到60分及以上者為合格,可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發國家理財規劃師職業資格證書。
理論知識、專業能力、綜合評審成績如果考試只通過1門考試,成績可以保留1年,下一年度可再申請不合格科目的補考. 注:(但補考需要重新交報名費)
考試教材
新教材共分三冊,包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。其中,《理財規劃師基礎知識》適用于助理理財規劃師(國家職業資格三級)和理財規劃師(國家職業資格二級),是通過各級國家理財規劃師考試的通用教材。《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》則分別適用于國家理財規劃師三級和二級的考試。與上版相比,新版教程調整與修訂的幅度非常大。在《理財規劃師基礎知識》當中,我們著重強調了財務、宏觀經濟和財務計算等基礎性技能的理論體系與理財規劃實務工作的邏輯關系,凸顯了稅收、法律等相關領域的重要地位,并通過大量例題、案例、鏈接對相關知識點進行了相對詳細的闡述;在《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》當中,新版教材根據國家政策、法規及理財產品、工具的變化,調整、更新和補充了舊版教材的內容,并提出了相應的能力要求,提示了相應的有關知識,使具體的理財規劃工作能夠與時俱進,便于理財規劃師更好地展開工作。
新版教程具有以下幾個鮮明特點:
一、致力于解決理財規劃師執業的本土化問題;
二、強調理財規劃師需要具備全面綜合的知識和技能;
三、具有鮮明的時代特色;
四、保持一貫的追求與國際接軌的優良做法。
助理理財規劃師(國家職業資格三級)考試指定教材:
一、《理財規劃師基礎知識(第三版)》
目錄
第一章 理財規劃基礎
第二章 財務與會計
第三章宏觀經濟分析
第四章 金融基礎
第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
二、《助理理財規劃師專業能力(第三版)》
目錄
第一章 現金規劃
第二章 消費支出規劃
第三章 教育規劃
第四章 風險管理和保險規劃
第五章 投資規劃
第六章 退休養老規劃
第七章 財產分配與傳承規劃
助理理財規劃師(國家職業資格三級)考試輔導用書:
一、《理財規劃師基礎知識習題集》
二、《助理理財規劃師專業能力(三級)習題集》
成績查詢
分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核采用閉卷方式,均實行百分制,成績達到60分及以上者為合格,可獲得理財規劃師國家職業資格三級的證書。
理財規劃師還須進行綜合評審。理論知識考試、專業能力考核、綜合評審三門成績皆達60分及以上者為合格,可獲得理財規劃師國家職業資格二級的證書。
成績公布
考試后兩個月內證書頒發時間
成績公布后兩個月內
考試題庫
《理財規劃師資格考試題庫》系理財規劃師考試試題輔導軟件,適用于理財規劃師考試,軟件試題庫設計緊扣最新理財規劃師考試大綱、考試教材,符合理財規劃師考試考試題型與考試科目,復習輔導資料、考試資料豐富,免費試用、試題庫巨大(注冊版試題量達8千1百多題、112萬多字),輔導軟件收錄理財規劃師考試復習試題集、模擬試卷、歷年試題,試題輔導軟件囊括了目前所有的最新理財規劃師考試科目:理財規劃基礎、風險管理與保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃、模擬試卷、歷年試題,并提供專業級的理財規劃師考試解題方法、答題技巧、考試要點精解。通過全面、針對性強的強化考試輔導訓練、考前培訓,提高您理財規劃師考試的應試能力,輔導您考試成功。我們免費提供理財規劃師考試報名時間、報名地點、報考條件、考試時間、成績查詢、合格分數線。
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